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Nel contesto finanziario, uno swap è un contratto derivato tra due parti in cui si scambiano flussi di cassa o obbligazioni finanziarie nel tempo secondo termini predeterminati. Questo strumento appare su vasta scala quando si tratta di rischio, costituzione del costo o quando c’è un’avversione speculativa. Gli swap possono essere legati a vari tassi di interesse, valute, beni o altre attività finanziarie e costituiscono uno strumento flessibile per gli operatori del mercato dei derivati. In pratica, entrambe le parti firmano un contratto in cui accettano di pagare o ricevere pagamenti regolari in base al valore nominale fissato. Uno degli swap più comuni è quello del tasso di interesse in cui una parte paga un tasso fisso e l’altra paga un tasso variabile. Calcolatore Sconto Questo strumento viene usato dalle società per proteggersi dalle variazioni nel tasso di interesse per evitare un aumento del costo. Ad esempio, se un’impresa sarà sulla presenza di un mutuo a tasso variabile, allora creerà uno swap per pagare il tasso fisso e in cambio riceverà il pagamento dal tasso variabile per limitare il rischio. Un altro tipo popolare è quello valutario, in cui le parti si scambiano in contanti in diverse valute. Le società usano questo tipo quando fanno operazioni a livello internazionale, ma non hanno abbastanza conoscenze della valuta locale. Tutti gli swap sono una parte importante del mercato dei derivati in tutto il mondo in quanto concedono la flessibilità e la copertura al mercato azionario.